Nos conseillers en gestion de patrimoine (CGP) sont des experts polyvalents qui aident leurs clients à gérer et optimiser leur patrimoine.
L’établissement du Bilan Patrimonial
Nous établissons le bilan patrimonial, évaluation exhaustive du patrimoine d’un ménage, incluant les pans :
- Financier : épargne, livrets, bourse, assurance-vie.
- Immobilier : résidence principale, secondaire, investissements locatifs.
- Professionnel : fonds de commerce, clientèle.
- Mobilier : montres, vins, objets d’art, voitures.
Après déduction des dettes pour obtenir le patrimoine net, il permet de fixer des objectifs patrimoniaux et prendre des décisions éclairées.
Pour mieux Placer son Épargne
Nous constituons les préconisations de stratégies de placement après une analyse détaillée du profil de risque, en utilisant des supports multiples (immobilier et/ou financiers) dans la recherche constante de cohérence d’investissement cohérente, quelque soit la tendance macro-économique.
Pour préparer sa Retraite
Nous vous accompagnons dans l’anticipation de la baisse des prestations de retraite en expliquant le régime général, en faisant le point sur les droits acquis, et en simulant la pension future, avec le cas échéant, le recours à des acquisition d’actifs générant des revenus complémentaires.
Pour investir dans l’Immobilier
Nous guidons nos clients dans l’investissement immobilier pour obtenir des revenus complémentaires, défiscaliser ou profiter d’un effet de levier via un panel sélectif de biens, simulons leur rentabilité et optimisons la fiscalité.
Pour transmettre un Patrimoine
Nous vous conseillons sur les opérations permettant de transmettre un patrimoine au moindre coût, en utilisant des dispositifs en vigueur.
Pour trouver des Financements
Nous aidons nos clients à négocier les meilleures conditions au-delà du taux d’intérêt, particulièrement nécessaire pour des dossiers spécifiques comme le financement d’une SCI ou d’une profession libérale.
Votre Médecin Généraliste du Patrimoine
Nous apportons une vision d’ensemble du marché et privilégions une relation à long terme basée sur la confiance, la pédagogie et l’écoute. Cette approche fait de nous les « médecins de famille » du patrimoine.